Política de conducta amb els clients

Objecte i abast

Aquesta política recull els principis que guien la relació d'Andvisory 360 Financial Services ASF, SL amb els seus clients i clients potencials. S'aplica a les persones que participen en la prestació dels serveis de l'entitat. Les condicions concretes de cada relació d'assessorament consten en el contracte i en la documentació facilitada al client.

La direcció és responsable de l'aplicació d'aquesta política i de revisar-la periòdicament.

Autorització i supervisió

Andvisory 360 Financial Services ASF, SL és una entitat d'assessorament financer autoritzada i supervisada per l'Autoritat Financera Andorrana (AFA), amb número de registre ASF-04/23. La seva activitat se subjecta a la normativa financera andorrana aplicable i, en particular, a la Llei 7/2024, del 27 de maig, sobre organització i funcionament de les entitats operatives del sistema financer i l'abús de mercats.

El millor interès del client

Actuem amb honestedat, imparcialitat i professionalitat, atenent el millor interès dels clients. Aquest principi guia el coneixement de les seves circumstàncies, la selecció d'instruments, la formulació de recomanacions i el seguiment del servei en els termes pactats.

Facilitem informació clara, exacta i no enganyosa sobre els serveis, els instruments recomanats, els riscos i els costos associats, amb temps suficient perquè el client pugui prendre decisions informades.

Assessorament independent i retribució

L'assessorament d'Andvisory 360 no està vinculat a una entitat bancària concreta. Analitzem una gamma d'instruments financers adequada a la naturalesa del servei i seleccionem les recomanacions segons la seva idoneïtat per al client.

Els honoraris que el client paga a Andvisory 360 pel servei d'assessorament, així com la manera de calcular-los, consten en el contracte i es comuniquen abans de prestar el servei. Andvisory 360 no accepta ni reté comissions o altres beneficis de tercers vinculats a l'assessorament independent prestat al client, excepte els beneficis no monetaris menors permesos per la normativa. Si rep un import monetari d'un tercer atribuïble a aquest servei, l'assigna i el transfereix íntegrament al client corresponent d'acord amb la normativa aplicable.

Conflictes d'interès

Mantenim procediments per identificar, prevenir i gestionar els conflictes d'interès que puguin sorgir entre l'entitat, les persones que hi treballen i els clients, o entre diferents clients. Quan les mesures adoptades no siguin suficients per prevenir un risc de perjudici, informem el client de la naturalesa i l'origen del conflicte abans de prestar el servei afectat.

Andvisory 360 presta serveis d'assessorament al fons d'inversió Fermo Fund FI (ISIN ES0136396001), pels quals pot percebre una remuneració de la societat gestora. Aquesta relació es comunica expressament als clients als quals es recomani el fons i no determina per si sola la seva inclusió en una cartera assessorada.

En el cas d'un client que rebi assessorament independent d'Andvisory 360 i a qui se li recomani invertir en el Fermo Fund FI, l'entitat calcularà la part de la remuneració percebuda de la gestora que sigui atribuïble a la inversió d'aquest client i la hi transferirà íntegrament. El criteri de càlcul, la periodicitat i la forma de devolució es comunicaran al client abans de la inversió. La recomanació del fons haurà de superar, igualment, l'avaluació d'idoneïtat i quedar degudament justificada.

Idoneïtat de les recomanacions

Abans de formular recomanacions personalitzades, obtenim la informació necessària sobre els coneixements i l'experiència del client, la seva situació financera —inclosa la capacitat d'assumir pèrdues—, els seus objectius, l'horitzó d'inversió, la tolerància al risc i, quan correspongui, les preferències de sostenibilitat.

Expliquem al client per què la recomanació s'ajusta a les seves circumstàncies. Si no disposem de la informació necessària per avaluar-ne la idoneïtat, o si cap dels instruments o serveis considerats és idoni, ens abstenim de formular la recomanació corresponent.

Informació, costos i seguiment

Abans de la contractació i durant la prestació del servei, informem el client de les característiques i els riscos dels instruments recomanats i dels costos i despeses que correspongui comunicar. Les recomanacions i els informes de seguiment es faciliten pels mitjans i amb la periodicitat acordats amb cada client.

Competència professional i confidencialitat

Les persones que proporcionen informació o presten assessorament disposen dels coneixements i les competències necessaris per a les seves funcions i els mantenen actualitzats.

Tractem la informació dels clients amb confidencialitat i d'acord amb la normativa de protecció de dades. La informació sobre el tractament de dades personals es pot consultar a la Política de privacitat.

Abast del servei i custòdia

Andvisory 360 presta assessorament en matèria d'inversió. No custodia els actius dels clients ni gestiona discrecionalment les seves carteres. Els actius romanen a l'entitat custòdia escollida pel client, i és el client qui conserva la decisió d'acceptar i cursar les operacions recomanades. Andvisory 360 no rep ni transmet ordres per compte del client.

Consultes i reclamacions

Els clients i clients potencials poden plantejar consultes o presentar reclamacions gratuïtament. El procediment, els canals de presentació i les dades de contacte de la funció responsable consten a la pàgina de Consultes i reclamacions.