Un servei 360º
Un patrimoni té més d'una dimensió. El servei, també.
Acompanyem famílies i persones en totes les dimensions del seu patrimoni: estratègia, inversió i coordinació de tots els especialistes que hi intervenen.
Planificació estratègica
Definim una estratègia patrimonial de llarg termini a partir dels objectius, necessitats i horitzó temporal de cada client, amb una visió pensada per a diferents generacions.
Assessorament global
Analitzem el context econòmic i els mercats globals per identificar oportunitats en diferents actius, geografies i sectors. Combinem aquesta visió amb l'anàlisi rigorosa de cada inversió.
Independència real
Arquitectura oberta: analitzem i seleccionem solucions de tot el mercat, sense estar condicionats per productes propis ni per incentius comercials de tercers.
Serveis complementaris
Coordinem les necessitats fiscals, legals i mercantils amb una xarxa d'entitats col·laboradores especialitzades. Actuem com a interlocutor per facilitar que cada decisió sigui coherent amb l'estratègia patrimonial global.
El procés
Un procés d'inversió disciplinat
01Avaluació del perfil de risc
Analitzem la seva situació, tolerància al risc i necessitats de liquiditat abans de parlar de productes.
02Definició dels objectius financers
Traduïm els objectius vitals — jubilació, successió, projectes — en objectius financers mesurables.
03Determinació de la distribució d'actius
Distribuïm el patrimoni entre classes d'actius segons l'horitzó i el perfil, amb l'enfocament nucli-satèl·lit.
04Configuració de la cartera d'inversió
Seleccionem les inversions més adequades per a cada cartera amb arquitectura oberta, sense incentius de tercers.
05Implementació
Transformem l'estratègia de cada client en recomanacions d'inversió personalitzades. El patrimoni es manté a la seva entitat bancària i el client conserva sempre la decisió final.
06Seguiment i reporting
Revisem l'evolució amb informes periòdics i ajustem l'estratègia quan el context ho demana.
Per què un assessorament independent
Intervencionisme públic
La intervenció dels estats comporta distorsions fiscals i monetàries que condicionen el valor real del patrimoni.
Pressions inflacionistes
Canvis a les cadenes de subministrament, internalització de costos ambientals i indisciplina fiscal distorsionen els preus.
Disrupció tecnològica
La tecnologia obre oportunitats noves, però sovint amb dinàmiques en què qui arriba primer s'ho endú gairebé tot.
Un mercat de capitals que s'encongeix
Les empreses esperen cada cop més a cotitzar: bona part del valor es crea fora del mercat borsari.
Interessos no alineats
Quan l'assessorament conviu amb la distribució de productes, poden sorgir conflictes d'interès. La independència permet seleccionar les solucions més adequades per a cada client amb una visió oberta i objectiva.
Per això assessorem de forma independent: sense producte propi per col·locar i amb l'única retribució que ve del client.Conegui el mètode