Un servicio 360º
Un patrimonio tiene más de una dimensión. El servicio, también.
Acompañamos a familias y personas en todas las dimensiones de su patrimonio: estrategia, inversión y coordinación de todos los especialistas que intervienen.
Planificación estratégica
Definimos una estrategia patrimonial de largo plazo a partir de los objetivos, necesidades y horizonte temporal de cada cliente, con una visión pensada para diferentes generaciones.
Asesoramiento global
Analizamos el contexto económico y los mercados globales para identificar oportunidades en diferentes activos, geografías y sectores. Combinamos esta visión con el análisis riguroso de cada inversión.
Independencia real
Arquitectura abierta: analizamos y seleccionamos soluciones de todo el mercado, sin estar condicionados por productos propios ni por incentivos comerciales de terceros.
Servicios complementarios
Coordinamos las necesidades fiscales, legales y mercantiles con una red de entidades colaboradoras especializadas. Actuamos como interlocutor para facilitar que cada decisión sea coherente con la estrategia patrimonial global.
El proceso
Un proceso de inversión disciplinado
01Evaluación del perfil de riesgo
Analizamos su situación, tolerancia al riesgo y necesidades de liquidez antes de hablar de productos.
02Definición de los objetivos financieros
Traducimos los objetivos vitales — jubilación, sucesión, proyectos — en objetivos financieros medibles.
03Determinación de la distribución de activos
Distribuimos el patrimonio entre clases de activos según el horizonte y el perfil, con el enfoque núcleo-satélite.
04Configuración de la cartera de inversión
Seleccionamos las inversiones más adecuadas para cada cartera con arquitectura abierta, sin incentivos de terceros.
05Implementación
Transformamos la estrategia de cada cliente en recomendaciones de inversión personalizadas. El patrimonio se mantiene en su entidad bancaria y el cliente conserva siempre la decisión final.
06Seguimiento y reporting
Revisamos la evolución con informes periódicos y ajustamos la estrategia cuando el contexto lo pide.
Por qué un asesoramiento independiente
Intervencionismo público
La intervención de los estados comporta distorsiones fiscales y monetarias que condicionan el valor real del patrimonio.
Presiones inflacionistas
Los cambios en las cadenas de suministro, la internalización de costes ambientales y el descontrol fiscal distorsionan los precios al alza.
Disrupción tecnológica
La tecnología abre oportunidades nuevas, pero a menudo con dinámicas en las que quien llega primero se lo lleva casi todo.
Un mercado de capitales que se encoge
Las empresas esperan cada vez más para cotizar: buena parte del valor se crea fuera del mercado bursátil.
Intereses no alineados
Cuando el asesoramiento convive con la distribución de productos, pueden surgir conflictos de interés. La independencia permite seleccionar las soluciones más adecuadas para cada cliente con una visión abierta y objetiva.
Por eso asesoramos de forma independiente: sin producto propio que colocar y con la única retribución que viene del cliente.Conozca el método